“泰达币（USDT）汇率稳定、全球流通” 的特性，正被诈骗分子转化为精准收割的工具。从攸县警方捣毁的窝点到兰州 3500 万元大案，近期多起案件显示，这类披着 “稳定币” 外衣的骗局已形成成熟链条，从情感诱导到洗钱转移环环相扣，亟需提高警惕。

情感诱导型诈骗是当前最高发的套路。诈骗分子通过社交平台打造 “单身白富美”“海外币圈玩家” 等人设，以恋爱名义建立信任后，谎称掌握 “矿场空投奖励”“内部交易渠道” 等资源，诱导受害者购买 USDT 并转入指定平台。兰州廖女士就被 “军官男友” 以 “内部理财” 为由，两次转交 200 万元现金兑换 USDT，最终平台失联。这类骗局利用情感弱化防备，资金一旦转化为 USDT，便会通过境外钱包迅速转移。

高息投资骗局借 “稳定币” 概念升级包装。以 “鑫慷嘉” 平台为例，其盗用境外交易所名义，承诺 “年化 365% 收益”，要求投资者将人民币兑换成 USDT 充值入场。表面上用 USDT 结算营造 “国际投资” 假象，实则是典型庞氏骗局 —— 新投资者的资金被用于支付旧用户 “收益”，2025 年该平台崩盘时涉案金额已达 130 亿元。更隐蔽的是，这类平台通过 USDT 绕开银行反洗钱监控，资金追查难度极大。

场外交易陷阱暗藏 “洗钱” 风险。部分用户为贪 “几分钱差价” 参与场外 USDT 交易，却不知已沦为诈骗帮凶。孙吴法院审理的案件中，小杨通过微信加价倒卖 USDT，三个月内交易流水达 1.2 亿元，其经手资金涉及 7 起诈骗案，最终因掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑。诈骗分子还会派 “背包客” 与受害者线下交易，收取现金后兑换 USDT 转移，兰州案中嫌疑人就两次跨省取现金兑币，交易后立即潜逃。

恶意 APP 钓鱼在下载环节就设下圈套。诈骗分子伪造 “USDT 钱包”“交易平台” APP，以 “安全存储”“低手续费” 为诱饵诱导下载，安装包暗藏木马程序。攸县警方破获的案件中，受害者点击链接后，账户 USDT 被瞬间转移，涉案金额达数百万元，与此前 “USDT 安卓下载地址” 的钓鱼套路完全一致。

防范泰达币诈骗需守住三条底线：一是认清法律红线，我国明确虚拟货币交易属非法金融活动，参与即面临资金损失风险；二是警惕反常诱惑，任何 “高息保本”“内部渠道” 的宣传均为骗局，正规金融机构绝不会用 USDT 开展业务；三是拒绝私下交易，不向个人账户、境外地址转款，不下载非官方 APP。如遇可疑情况，立即拨打 96110 反诈专线举报，守住自己的 “钱袋子”。